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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2008/01/26 (Sat) 00:34:30
低コストな「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」が設定されるようだ
 既に水瀬 ケンイチさんなどのblogで紹介されているが、ジョインベスト証券専用ファンドとして「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」が3月3日に設定されるそうだ。以下のファンドを投資先とし、

  ・中央三井日本株式マザーファンド
  ・中央三井外国株式マザーファンド
  ・中央三井外国債券マザーファンド

気になるコストは

  ・販売手数料 ゼロ
  ・信託報酬
     純資産総額100億円以下の部分 年率0.63%(税込み)
     純資産総額100億円超の部分  年率0.525%(税込み)
  ・信託財産留保額:0.2%

とのことだ。


 昨年、「マネックス資産設計ファンド」「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「SBI資産設計オープン(スゴ6)」と、相継いで世界分散投資ができる低コストなバランスファンドが設定されたが、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」もその一画に食い込もうということなのだろう。

 「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」のユニークなところは日本債券クラスを含まないこと。今は非常に低金利な日本であるので、日本債券クラスにほとんど投資していない人も多いだろう。自分も日本債券クラスはゼロではないが非常に小さい比率である。長い目で見た時に、将来日本の金利が上昇したらどうなのか?という心配はあるが、その時には追加で日本債券に投資しても良いので、あまり問題にはならないと思われる。

 投資先のファンドの投資比率がまだ明らかとなっていないので、何とも言えないところはある。ジョインベスト証券のサイトにもまだ載っていないようである(2008年1月25日時点)。個人的には、日本株式:外国株式:外国債券=30%:30%:40% くらいになるのかなと勝手に想像している。今後詳細が明らかとなるであろうが、良質なファンドの1つになるかもしれない。

(2008年1月27日追記)
 水瀬さんからコメントをいただいたように、水瀬さんのblogにうんぼぼさんから寄せられた情報によると、各資産クラスの配分は3つの資産クラスに均等配分ということだ。


<参考エントリ>
「中央三井アセット、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」を3月3日設定」 (梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記))
「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」 (rennyの備忘録)
「ジョインベスト・グローバルバランスファンドが登場」 (ホンネの資産運用セミナー)
「ジョインベストもスゴ6に対抗?」 (20歳からの投信による資産形成)
「グローバル・バランス・ファンドの充実」 (うんぼぼの投資日記)
「ジョインベストはじまったなww」 (のらFPのブログ)
投資信託雑感 | Trackback:(4) | Comments:(2)
コメント

水瀬です。
うちのブログのコメントに、「3つの資産クラスに均等配分である」との情報が寄せられました。
既にご存知かもしれませんが、ご参考まで。
http://money.quick.co.jp/fund/newsArticleTT.html?code=BYX8674&page=1&num=20
2008-01-27 日 22:11:39 | URL | 水瀬 ケンイチ #THQoKXAA [ 編集]

>水瀬 ケンイチ さん

 情報ありがとうございます。
 予想に近い配分でちょっとうれしいような、でも外国株式の比率が少なくてちょっとがっかりしたような、複雑な気持ちです。
2008-01-28 月 00:04:28 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]

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ジョインベスト証券がやってくれました。 日本株・外債・外国株式のグローバル・バランスファンドです。 しかも、信託報酬は0.63% インデックスファンドで構成して信託報酬安くしたのでしょう。 スゴイ本気さを感じます。 のらは常々、一般の家計では(隠れ)国債類...
【2008-01-26 Sat 01:12:57】 | のらFPのブログ
中央三井アセットマネジメントがジョインベスト証券専用バランス型インデックスファンド「ジョインベスト・グローバルバランスファンド」を3月3日に設定するという(ロイター)。
【2008-01-26 Sat 08:09:25】 | ホンネの資産運用セミナー
ジョインベスト証券から、低コストのグローバルバランスファンドが出ると報道されています。 【REUTERS 2008/01/24より引用】 中央三井アセット...
【2008-01-26 Sat 08:46:49】 | 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)
中央三井アセット、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」を3月3日設定【Reuters】 中央三井アセットマネジメントが、ジョインベスト証券専用ファンド「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド(愛称:投資生活)」を3月3日に設定するそうだ。 ...
【2008-01-26 Sat 11:23:24】 | もーまがBlog+
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