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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2008/03/29 (Sat) 23:32:02
目標のアセットアロケーションに近づき、4月からの積立は
 以前、目標のアセットアロケーションを決めたものの、それまでのアセットアロケーションがひどい状態であり、この2年間くらいは目標のアセットアロケーションに近づける移行期間中であった。予定では今年の終わりくらいに達成できるのではないかと思っていたのだが、この3月でほぼ達することとなった。リバランスを行う基準を±5%以上乖離した場合として考えれば(この基準もいろいろあると思うが)、この範囲に収まるようになった。

アセットアロケーション
資産クラス 目標 3/28時点
日本株式 30% 34.96%
日本債券 5% 2.46%
外国株式 50% 46.15%
外国債券 15% 16.43%

 ところで、ちょっと話は脱線するが、かえるさんがエントリ「[Help] アセットアロケーション教えてください。」でアセットアロケーションのアンケートを行っている。興味のある方はご覧になって、ぜひアンケートにも答えてみてはどうか。


 話を元に戻そう。私のアセットアロケーションで問題だったのは日本株式の比率が高かったことなので、日本株式クラスのさわかみファンドの積み立てを昨年から止めていたのだが、これに加えて、日本株式が他国に比べて大きく下落してしまったことが、幸いにも目標のアセットアロケーションに近づいた要因である。と言っても、日本株式クラス、外国株式クラスは目標の基準から±5%の範囲にぎりぎり収まっている状態なので、引き続き目標の基準自体に近づける努力が必要だと思っている。

 それで、4月からの積み立てをどうするかであるが、どの証券会社もいまいちのところがあり迷うところである。しかし、海外ETFがらみで選ぶとしたら現状では

  SBIイー・トレード証券

が一番よい感じがしている。その根拠は以下の点である。
  • 住信STAMインデックスファンドの自動積み立てが可能
  • キャンペーンを除けば海外ETFの売買手数料が一番安い
  • 海外ETFの分配金が円転されない
  • FXを利用して為替手数料を安くすることができる

 楽天証券も以下の点があり、捨てがたい。
  • 住信STAMインデックスファンドの自動積み立てが近い将来可能になるかも
  • 投資信託の信託報酬に対して将来ポイント還元があるかも
  • 海外ETFの取扱銘柄が豊富

 実は、自動積立については以前ほどこだわっていない。というのも、手動で積み立てるようにすれば海外ETFの分配金をそれに加えてすぐに再投資できるからである。自動積立は積立金額が決まっているので、海外ETFの分配金が出た時にはなかなか再投資するのが難しいが、手動積立であれば1万円以上1円単位などで購入できるので、分配金が出た時にはその分を加えてすぐに再投資が可能になる。

 それともう1つは、毎月の積立金額を増やそうと思っているので、月の決められた1日に全額購入するのではなく、2回くらいに分けて購入してもよいかなと考えている。つまり、月の1回は自動積立で購入し、もう1回は手動で買うようにするということである。退屈をしのぐため手動の回はある程度相場観を入れて日を選んで買ってもよいと思っている。

 ということで、住信STAMインデックスファンドの購入については、SBIイー・トレード証券と楽天証券では差が付かない(正確には楽天証券は今のところ分配金受取コースしかない)が、その他の点ではSBIイー・トレード証券が有利であり、SBIイー・トレード証券で積み立てを行おうと思う。ただし、今後の楽天証券の動向よっては変える可能性がある。

 4月からであるが外国株式クラスについては以下のようにする予定である。
  • SBIイー・トレード証券で「住信-STAM グローバル株式インデックス・オープン」を積立
        (1)毎月7日に自動で2万円購入
        (2)毎月16日~月末の間で手動で2万円購入

 その他の資産クラスは以下のとおり。
  • 日本株式クラスはもうしばらく積立中断(夏以降に積立再開予定)
  • 日本債券クラスは秋頃に個人向け国債変動金利型を購入予定
  • 外国債券クラスについては検討中(いつも優柔不断で決められず、すみません)
2008年上期運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(2)
コメント
こんにちは。
「年利20%の資産運用-スワップ金利で皮算用」
というサイトの管理人「のりたか」と申します。

貴サイトと相互リンクをしていただきたくお願いにあがりました。

貴サイトは以下に貼りましたので、ご確認ください。
http://f13.assetsplan.net/fx13/link9-10.html

当サイト情報です。リンクしていただけるさいには、ご利用下さい。

■サイト名  年利20%の資産運用-スワップ金利で皮算用
  ※長い場合、「 スワップで資産運用 」でもOKです。
■URL  http://f13.assetsplan.net/fx13/
■タグ <A href="http://f13.assetsplan.net/fx13/" target="_blank">年利20%の資産運用-スワップ金利で皮算用</A>

お手数ですがリンクしていただけましたら、
リンク先を明記の上ご一報ください。

ご検討よろしくお願いいたします。

連絡先
nori☆assetsplan.net
☆を@に変えてご連絡ください。
2008-03-30 日 11:36:18 | URL | のりたか:スワップで資産運用 #iAqHXQpI [ 編集]

>のりたか:スワップで資産運用 さん

 相互リンクですが、後ほど貴サイトを拝見させていただいてから、ご連絡いたします。しばらくお待ちください。よろしくお願いします。
2008-03-30 日 23:17:56 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]

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    海外ETFは「バンガード トータル ワールド ストック ETF (VT)」など200銘柄以上を安価な手数料で取り扱う。投資信託は1200銘柄以上取り扱い、低コストのインデックスファンドを複数銘柄取り扱っていて、インデックス投資を行える環境が整っている。(2013/4/1現在)
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