ある貧乏人の投資信託物語

　昨年の今頃、

　　「過去の7年間を振り返って（その1）」
　　「過去の7年間を振り返って（その2）」
　　「過去の7年間を振り返って（その3）」
　　「過去の7年間を振り返って（その4）」

のタイトルで私の昨年までの7年間の運用についてのエントリを書いた。結構好評で、他のいくつかのblogでも紹介していただいた。

　この時はサブプライムローン問題による株価の下落が始まったばかりで、私の運用成績もよい状態であった。ピーク時には損益は+50%までいったものが、サブプライムローン問題の影響によって下落したが、それでも+40%ほどあった。その後、サブプライムローン問題の影響が広がる中で運用成績がどうなったか見たいと思う。

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　まずはおさらいで昨年までのグラフを見てみよう。



　次にこの1年間を加えた今年のグラフを見てみよう。



　この1年間の動きが激しかったせいもあって、大きく異なったようにも見えるが、まぎれもなくこの1年間を加えた続きのグラフである。

　白っぽい網掛けの部分は投資元本だが、その後も毎月の積立を続けているので、当然のことながら右肩上がりの直線が続いている。今年の4月から投資金額を増やしたので、今後は直線の傾きが少し上がって見えていくはずだ。さらに投資金額を増やそうかとも思っているので、さらに傾きが上がるかもしれない。

　青い網掛けの部分が評価額（時価評価）だが、これも減った。だが投資元本が増えているためか、それほど減っていないようにも見える。下がっても下がった価格で買い続ける、定額で買うので下がれば多く買える。これはグラフにはあまり表れないかもしれないが、今後に効いてくるはずだ。

　赤い線の損益%は大きく下がった。昨年の今頃を頂点に山を描いた感じで、バブルが崩壊したような印象さえ受ける。大きく下がったことは非常に残念ではあるが、それでもまだ+10%ほどありプラスを保っており、心理的にはまだまだ余裕を持っている。

　赤い線の損益%は、この後は左右対称となるように下がり続けていくのか、横ばいが続くのか、それとも再び上がっていくのか？それはわからないが、積立は続けていくので、下がり続けることも上がり続けることもなく、横ばいになっていくのではないかと思っている。損益%が横ばいでも投資元本は大きくなっていくので、プラス金額は大きくなっているはずだ。逆に損益%がマイナスになるとマイナス金額も大きくなるが。

　まだまだ今後を見ていかないと今の投資方法がよいとも悪いとも判断はできないだろう。だが、率では大きな儲けにはならないかもしれないが、投資元本を少しずつ大きくしていくことで金額ではそこそこ大きな儲けになっていくものと思われ、かすかな自信を深めている。

　あまりいい気にならぬよう、冷静さと堅実さを忘れずに、手数料に安い分散された投資商品で、毎月の積立投資を続けていきたいと思う。

　ところで、運用成績にあまり役には立たないが、マメにデータを付けていくと、このようなグラフを作成でき、なかなか面白い。データをExcelなどの表計算ソフトに入力、保存するだけで、いろいろなグラフが簡単に作成できる。もっと知識があればいろいろな分析もできるようだが・・・、それは今後の課題かな。

長期間きちんと記録つけられていて尊敬します。こういったグラフ作って過去を振り返るの大切ですよね。
私も記録はつけているのですが、投資元本をきちんと管理できていないんですよね。私も投資記録の残し方再考します。

>道産子 さん

　何事も長く続けることは難しいのかもしれませんね。特によい結果につながらないことが続くとなおさらです。でも、そこであきらめてしまうのか、それとも振り返ってまずかった点を正してよい方向へ持っていこうとするのかが分かれ道なのだと思います。私の場合はまずかった点の反省にまであまり結びつけられていないところが今後の課題かなと感じております。

うさみみもこういうグラフをかけなくないですが、右肩上がりにはならないです（笑）
売ることもあるので、元本が変動しちゃいます。
損益のグラフしか作ってないのですが、まさに、バブル崩壊のグラフになってます(^^♪

>うさみみ さん

　途中で利益確定するのも1つのやり方だと思います。さわかみのおっちゃんもそんな方針ですよね。
　私はbuy&holdを信じて続けている訳ですが、今のところは上記のような結果です。これがよいと言っていいのか悪いと言っていいのかわかりませんが、プラス圏内にいるのはよかったと思います。この先はわかりませんが、のんびりと続けていこうと思っています。

美しくかつ説得力のあるグラフですねぇ。
私もfundstoryさんのようなグラフが描けるよう長期的に継続して投資をしてゆこうと思います。

>lazy さん

　説得力があるかどうかは自信がないところですが、途中でやめずに継続して積み立ててきたことだけはよかったかなと思います。そのおかげで、株価の上昇下落に関係なく元本だけはきれいな右肩上がりです（笑、汗）。

私も大変説得力のあるグラフだと思います。なかでも管理人さんも投資を始めて３年くらいはずっとマイナスだったのですね。その期間を耐えることが出来たから、今の成果があるのだと思います。

私も投資を始めて３年くらい、最初は個別の株式をちょろちょろしていたのですが、ここ１年くらいは真面目に勉強して思い直してインデックスファンドの積み立て方式に変更しました。

サブプライムのおかげで大幅含み損ですけど、積み立てているうちにそのうちプラスになる事を祈りつつ淡々と積み立てていきたいと思います。くじけそうになったら、管理人さんのグラフの最初の３年間を思い出したいと思います。

でもこんなきれいなグラフはどうやったら作れるんですか？そのノウハウもそのうち教えていただけると嬉しいです。

>目にはうろこ さん

　投資を始めたばかりの時は相場も下落が続き、慣れていないことあって気持も落ち込みましたよ。でも、株式投資、投資信託というものが悪いものだとは思えず、何かもっとよいやり方があるのではないかと思いながら、続けました。コストを抑えたインデックス投資に出会うことができ、今のところはこの方法を基本にして続けていこうと思っています。

　今続いている株価下落はいつまで続くかわかりませんが、これは珍しいことではなくこれまで何度も起こってきたことだと思いますので、起こっていることを冷静に見ていきたいと思います。

　グラフですが、Excelにデータを入れるとちょっとした操作で比較的簡単に作成できますよ。Excelはすごいです！私にはグラフ作成のノウハウなどないのですが、そのうち気が向いたらグラフ作成についての思いなどを書いてみるかもしれませんね。