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1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2009/05/27 (Wed) 00:18:36
「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」運用報告書(2009年4月6日決算)
4月6日に第6期(1年間)の決算を行った「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」の運用報告書を取り上げる。100年に1度と言われる金融危機に見舞われ、株価は大きく値を崩しているが、このファンドももろにその影響を受けて悪い成績になったようだ。

 運用成績の話にいく前に、このファンドを簡単に説明しておくと、以下のようにバンガードの4つのファンドを組み入れているファンドだ。()内は目標の組み入れ比率。

  ・バンガード・グロース・インデックス・ファンド(32.5%)
  ・バンガード・バリュー・インデックス・ファンド(32.5%)
  ・バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド(30.0%)
  ・バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド(5.0%)

 第6期の運用成績は-41.6%と非常に悪い成績だった。2009年3月10日には-54.3%まで悪化していたようで、前期末からわずか1年間で半減してしまうというのは、悲惨とも言えるものだ。ただ、各組み入れファンドはほぼインデックスに追随した運用を、各ファンドの組み入れ比率も概ね予定通りとなっていたようで、インデックスファンドとしては問題のない運用を行えたようだ。


 4つの組み入れファンドの中で一番成績が悪かったのは「バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド」で、-47.7%だ。「バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド」はそれに次いで-44.4%。こういう株価の暴落の時期にはバリュー株の成績が健闘しそうなものだが、「バンガード・バリュー・インデックス・ファンド」は-39.6%、「バンガード・グロース・インデックス・ファンド」は-33.6%とグロース株がこの4つの中では一番成績がよかったという意外な結果であった。

 これだけの悪い成績だったこともあり、分配金はゼロとなったようだ。妥当なところだろう。今後運用成績が良かったら、また分配金を出すのだろうと思うのだが、このファンドの性格上、分配金を期待している人は少数だと思われるので、今後も分配金は出さないようにしてほしいところだ。

 純資産総額は前期末の約154億円から111億円と減ってしまったが、基準価額の下落幅を考えると、資金流入があったことになる。組み入れファンドも売付より買付が勝っていることからもわかる。

 コストだが、信託報酬の112円の他に、財産維持手数料1円、保管費用等1円がかかっているが、前期と比べて増えている費用はなさそうである。しかし、信託報酬の他に各組み入れファンドの運用コストがかかっているため、信託報酬の高さは目立つところである。他にコストの安いインデックスファンドが出ているので、信託報酬を引き下げてほしいということは言うまでもない。

 STAMインデックスファンドなどに押され気味ではあるが、純資産総額で100億円以上あり、資金流入も続いているファンドなので、まだまだ廃れるファンドではないと思う。ただ、コストの高さが目立つので、この点を改善して息の長いファンドとなってほしいと思う。バンガードのブランドも有効に生かしていくべきだろう。 

 私個人は将来ETFへの乗り換えを考えているが、もうしばらくはこのファンドを保有し続けるので、きちんとした運用を続けてほしいと思う。その間に信託報酬が下がればありがたいのだが。
運用報告書 | Trackback:(0) | Comments:(2)
コメント

私もトヨタアセットバンガードを積み立ててますが、販売チャネルを増やすよりも信託報酬を引き下げてほしいと強く望みます。信託報酬の設定は、「バンガード」という名を使いながらそれはないだろうと思いますし・・・

バンガードということでいうと、セゾン・バンガードのほうが世の評価は高いですけど、債券や日本株式を組み込んでないものがほしかったのでそのままトヨタアセットバンガードにしております。

まぁ、それでも他のブロガーさんがセゾンやSTAMのことを書かれていたりするとちょっと動揺してしまいますけども。
2009-05-28 木 03:28:03 | URL | NORI #- [ 編集]

>NORI さん

 あっ、今は私が積み立てているのはSTAMなんですよ(汗)。トヨタアセット・バンガードはその前に積み立てていた分をそのまま保有してます。

 次から次へと投資信託を乗り換えていっても疲れるだけなので、乗り換えはほどほどにすべきかなと思います。コストが大きく下がるのであれば乗り換えるべきだと思いますが、大きく下がる訳でなければ、しばらく様子を見るのもいいんじゃないかと思います。まだまだ日本のインデックスファンドのコストは高いと感じますので、今後もっとコストの低いものが出てくるんじゃないでしょうか?それから乗り換えても遅くはないような気がします。
2009-05-29 金 00:06:27 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]

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