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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2012/01/07 (Sat) 23:46:34
2012年上期投資計画
 2012年上期の投資計画について書いてみたいと思う。

 2011年下期末のアセットアロケーションを見ると

  (1)日本株式クラス  29.18%
  (2)日本債券クラス   4.97%
  (3)外国株式クラス  52.10%
  (4)外国債券クラス  13.74%

となっており、目標のアセットアロケーションの

  (1)日本株式クラス  30%
  (2)日本債券クラス   5%
  (3)外国株式クラス  50%
  (4)外国債券クラス  15%

と比べると、ほぼ目標に近いものとなっている。

 したがってこのアセットアロケーションを維持するように今期の積立を行っていくことになるのだが、債券クラスについてはその必要性に疑問が生じていることもあり、暫定的ではあるが今期は株式クラスのみを積み立てることにする。


 日本株式クラスと外国株式クラスの割合だが、既にほぼ目標のアセットアロケーションどおりとなっているので、目標のアセットアロケーションどおりの30:50の割合で積み立てるのがよいのだが、正確にこの割合で積み立てるのは難しいので、日本株式クラスと外国株式クラスは1:2の割合で積み立てることにする。

 具体的には以下の2ファンドを引き続き積み立てることにする。

  (1)「ニッセイ日経225インデックスファンド」(日本株式クラス)を1万円
  (2)「CMAM外国株式インデックスe」(外国株式クラス)を2万円

 上記2つのファンドはどちらもインデックスファンドの中でも低コストのファンドであり、引き続き積み立てる。「ニッセイ日経225インデックスファンド」はETF並みに低コストなので、購入分はそのまましばらくはずっと保有するつもりだ。「CMAM外国株式インデックスe」はある程度残高が貯まったら、より低コストなETFへリレー投資をするつもりだ。

 今期は「さわかみファンド」の積み立てを止めるが、既に保有しているものはそのまま保有を続ける。その他の保有ファンドも基本的には保有分は保有を続けるが、保有ファンドの種類を減らしたい思いもあるので、特に複数種類持っている外国債券クラスは機会をみて整理したいと思っている。

 インデックスファンドの低コスト化は一段落した感が強いが、希望としては今の半分程度の水準まで下がってほしい。そうすればETFへのリレー投資などせずにインデックスファンドのまま保有でき、手間もかからずより低コストな投資ができることになるから。それがすぐに実現するとは思えないが、気長に待ちたいと思う。

 こんな感じで今期ものんびりと進めたいと思う。
2012年上期運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(4)
コメント

こんにちはのりたまです。
私もさわかみは、半分減らしてひふみ投信に乗り換え中です。
さわかみなんて日経225と変わらなくなってますもんね。
2012-01-17 火 10:01:50 | URL | 毎月分配型なら-のりたま #glMMB.eI [ 編集]

> 毎月分配型なら-のりたま さん

 「さわかみファンド」は特に悪いと思っている訳ではなく、アセットアロケーションを考えた場合に今は日本株式クラスをこれ以上大きく増やさない方がよいと考えたのが理由です。アクティブファンドが長期的にインデックスを上回れる可能性が低いことも理由ですが。
2012-01-18 水 23:12:34 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]


とても魅力的な記事でした!!
また遊びに来ます!!
ありがとうございます。。
2012-01-25 水 12:00:02 | URL | 株の投資 #- [ 編集]

> 株の投資 さん

 以前にも同じコメントをいただいてます。違うコメントをいただけるとうれしいです。
2012-01-28 土 20:19:19 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]

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