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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2012/03/10 (Sat) 22:52:52
STAMとCMAMのファンド名称が変更
 住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の合併に伴い、それぞれの会社が運用する一部のファンド名称が変わるようだ。両会社には低コストのインデックスファンドがあるが、そのファンドの名称が変わるようだ。私が保有する、または以前保有していた外国株式のインデックスファンドは以下のように変わるようだ。

 STAMグローバル株式インデックス・オープン
   → SMTグローバル株式インデックス・オープン

 CMAM外国株式インデックスe
   →外国株式インデックスe

 どうでもよいことだが、この2つのファンドの名称の変わり方を見ると同じようなルールではないので、どうしてこのような名称にしたのか、不思議な感じがしてしまう。どちらも文字数が減っているのは同じだが、片方は1文字減って、もう片方は頭のアルファベット4文字全部がなくなる変更で、変更の仕方がこうも大きく違うのも面白い。


 ファンド名称が変わるだけで、それ以外の運用方針などには変更がないので、それは大きな問題ではないのだが、1つの会社で同じようなファンドが複数もあるというのは、それでよいのか?という疑問は残る。ファンドを合併してより低コストなファンドにするなど、ファンドの購入者にとって利益になる変更を行ってほしかった。

 特にこの2つのファンドは信託報酬に差があり、購入できる金融機関も大きな違いが無いので、頭のよい投資家であれば信託報酬の低いファンドを購入するはずだ(正確には信託報酬だけ低くてもその他のコストが高くて、トータルコストが高くなるものは行けないのだが)。運用方針がほとんど同じで、信託報酬がわずかに違う2つのファンドをそのまま残す意味がどれだけあるのだろうか?

 会社の合併作業で忙しく、業務の方まで手が回らなかったのかもしれないので、期待する変更は少し先に行ってくれることを望む。できれば2つのファンドを合併して、信託報酬は低い方のよりもさらに低くしてくれるとありがたい。これは無理な期待ではなく、ファンドの合併で運用にかかるコストは低くなるはずだから。

 それでも、CMAM外国株式インデックスeの信託報酬が0.525%で、その他のコストを含めても0.6%程度なので、もしコストが下がったとしてもトータルコストで0.5%程度だろう。これが0.4%程度になってくると、ETFに乗りかえせずインデックスファンドのまま保有してもよいと思えるのだが。その日が来るのはいつのことか?
投資信託雑感 | Trackback:(0) | Comments:(4)
コメント

それぞれが他にも信託報酬が少し高いインデックスファンドを持っているのでネーミングは色々と大変なんでしょうね。

でもいずれは合併して欲しいですね。。。
2012-03-10 土 23:37:00 | URL | hase_on #mQop/nM. [ 編集]

> hase_on さん

 ネーミング以外にもたいへんなことはたくさんあると思うのですが、ファンドを購入する側の人間に言わせればファンド名称はあまり重要ではないと思うのですが・・・。お客のためになることをもっと考えてほしいところですね。
2012-03-11 日 20:02:16 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]


確か、ファンドの合併には定款の変更、意義申し立て受付、反対者の解約受付、金融庁とのやりとりなど膨大な手続きが必要だと思います。それよりは互いのマザーファンドを合併させることで実質的な効果がでるのではないでしょうか。当然、両社はそれらを考えているでしょうから、今後を期待しましょう。
2012-03-13 火 11:33:57 | URL | リージン #- [ 編集]

> リージン さん

 もちろんおっしゃるようなマザーファンドの合併でも歓迎です。
 でも、インデックスファンドの方の信託報酬などが下がらないとトータルでのコストはあまり下がらないかもしれません。
 あまり高望みしてもまずいので、まずはできることから実現してほしいと思います。
2012-03-13 火 22:51:46 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]

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