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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2013/01/03 (Thu) 21:40:04
2012年下期運用結果
 あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

 今年の最初のエントリは昨年2012年の運用成績のまとめ。

 まずは、2012年下期(半年間)。

  期首 期末 損益 損益%
全体 \4,335,253 \5,061,267 \+726,014 +16.75%

 2012年下期の半年間では金額で72万円強、率にして16%を超えるプラスとなった。安倍政権に変わって円安が進み、外貨の円での評価額が上がったことや、日本株式が上昇したことが要因としてあげられる。ただ、リーマンショックからの立ち直りはまだ途中であり、完全回復にはまだやらなければならないことが多いため、この上昇が続くかどうかは不安要素も大きい。



 次に2012年通期(1年間)。投資状況(グラフ)はこちら

  期首 期末 損益 損益%
全体 \4,133,581 \5,061,167 \+927,686 +22.44%

 2012年の1年間では金額で93万円弱、率にして22%を超えるプラスとなった。上期には一時プラスになることもあったが、再びマイナス圏に戻って今年もやはりプラス転換は無理かとも思われたが、下期後半に日本株価の上昇や円安に支えられてプラス転換を果たした。

 このままプラス圏を維持できるのかは不透明だが、安倍政権は日本経済の回復のための政策を続けてくれそうであり、期待は膨らむ。特に行きすぎとも思われる円高のさらなる修正を実現してほしい。

 株価の回復はまだ始まったばかりだと思っており、今の時点で約+10%という利益水準はまずまずという感じがする。これも株価が低迷していた時に積み立てを続けて安い価格で仕込めたことが大きいと思う。

 そろそろ株価が大きく乱高下せずにじわじわと上がっていくように変わってほしいと思う。そうでないと資産運用としては不適切な対象としてみる必要があるかもしれない。退職までの期間がまだ長いと言っても、疑問を持たざるを得なくなってしまう。正常な動きになることを期待したい。
2012年下期運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(4)
コメント

いつも読ませていただいています。
損益の+927,686というのは、期中でのファンド購入費を含めての数値でしょうか?
私も投資信託で資産運用をしているのですが、期中にファンドを購入すると、ファンドの成績がマイナスでも期末の評価額は期首を上回り損益は+%となる事があって困ることがあります。
fundstoryさんはそのあたりをどのように管理していますか?
2013-01-04 金 00:44:20 | URL | bayasi #15GjR9Is [ 編集]


あけましておめでとうございます。

ようやく私も水面の上に顔がでました。
あまりの急浮上でちょっとびっくりしてます。

このままずっと行ってほしいような、もう少し安く仕込みたいのでもう一回ぐらい「何とかショック」来ないかな~と微妙な気持ちですが、

まずはプラ転を素直に喜びたいですね。
2013-01-04 金 17:25:20 | URL | hide #- [ 編集]

> bayasi さん

 損益には期中のファンド購入元本は含まないようにしています。

 私は以下のようにして計算しています。

  期首=前期末評価額+期中ファンド購入元本
  期末=期末評価額(期中ファンド購入評価額を含む)
  損益=期末-期首

> hide さん

 株価が上昇する時はこんなものなのでしょうね。慌てて乗り込もうと思っても時既に遅しってことはないと思いますが・・・。
 なんとかショックはもう何度も経験しているので、もう来なくてよいと思います。いい加減に正常な動きにならないと資産運用の対象として不適切だと思わざるを得なくなってしまいます。
2013-01-05 土 11:35:29 | URL | fundstory(管理人) #STKlk0h. [ 編集]


なるほど、ありがとうございました。
2013-01-07 月 23:35:49 | URL | bayasi #- [ 編集]

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