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Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2013/01/06 (Sun) 10:03:34
2013年上期投資計画
 2013年上期の投資計画について書いてみたいと思う。

 2012年下期末のアセットアロケーションを見ると

  (1)日本株式クラス  28.67%
  (2)日本債券クラス   3.75%
  (3)外国株式クラス  54.79%
  (4)外国債券クラス  12.80%

となっており、目標のアセットアロケーションの

  (1)日本株式クラス  30%
  (2)日本債券クラス   5%
  (3)外国株式クラス  50%
  (4)外国債券クラス  15%

と比べると、債券クラスが若干少なくなっているが、いずれも目標値と比べて±5%の範囲に収まっている。


 今後株価が回復して債券クラスの比率がさらに小さくなっていくと思われるが(そうなる期待も込めているが)、今期は前期の積立内容を変更せずにそのまま継続しようと考えている。

 したがってこのアセットアロケーションを維持するように今期の積立を行っていくことになる。2012年下期とまったく同じように積み立てていこうと思う。

 具体的には以下の2ファンドを引き続き積み立てることにする。

  (1)「ニッセイ日経225インデックスファンド」(日本株式クラス)を1万円
  (2)「CMAM外国株式インデックスe」(外国株式クラス)を2万円

 一方で、債券クラスは加入している公的年金が多く保有していることや、為替リスクは債券ではなく株式で取るべきとの考え方もあり、債券クラスを保有すべきかどうかは悩みどころである。この点について2013年中に方向性を決めたいと思っている。

 株価の上昇に期待がかかるが、どんな株価の動きになっても今まで通りコツコツ積立を行うだけである。株価の上下落に一喜一憂せずに、冷静に行動していきたい。
2013年上期運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(0)
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