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fundstory

Author:fundstory
1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。
基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。

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2019/07/26 (Fri) 23:06:56
2019年下期投資状況推移
 2019年9月27日時点の投資状況は次のとおり。

 なお、リスク資産のみで安全資産は含めていない。


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2019年以降運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/07/20 (Sat) 21:13:50
税務署から確定申告にかかる証明書類の提出を求められた
 今週、税務署から封書が届いた。特に脱税などした覚えはないので、何かと思いながら封書の中身を見たら、税務署から確定申告にかかる書類の提出を求めるものであった。確定申告はe-Taxの制度を利用し、源泉徴収票や各種証明書類の提出を省略していたのだが、これらの書類の提出を求めるものであった。

 確定申告の内容に何か怪しいところがあるという訳ではないようで、「e-Taxの制度を御利用された方の中から一定の方を抽出し」、それに該当したようである。


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その他雑感 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/07/13 (Sat) 19:21:14
出張先で久しぶりに食べたケンタッキー
 今回は投資と関係ない話題なので、興味のある方だけお読みください。

 先日、出張先でお昼ご飯を食べようと近くのお店を探したのだが、あまりよさそうなお店がなかった。お店探しに時間をかけてもしょうがないと思っていたところに、ファーストフードのケンタッキーがあったので、そこで食べることにした。ケンタッキーはもう10年くらい利用しておらず、随分久しぶりに利用することになった。

 フライドチキンは手が汚れると思って、チキンフィレサンドを食べることにした。ランチタイム限定で「チキンフィレサンドセット」が590円があったので、それを注文した。コンビニのお弁当は500円前後なので、ドリンク付きの価格としては高い印象はなかった。なかなか頑張っている印象を受けた。


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その他雑感 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/07/07 (Sun) 00:48:24
琵琶湖周辺旅行(2019年5月)(2)
 今回は投資と関係ない話題なので、興味のある方だけお読みください。

 前回の「琵琶湖周辺旅行(2019年5月)(1)」の続きです。

 宿泊は琵琶湖マリオットホテルに。晩ごはんを食べた後は守山駅に移動し、そこから事前に予約していたホテルのバスでホテルへ。

琵琶湖マリオットホテル
琵琶湖マリオットホテル

 琵琶湖マリオットホテルでは最寄り駅の堅田駅とホテルを、少し距離がある守山駅とホテルを、それぞれつなぐバスを用意してあり、守山駅の方のバスは事前に予約する必要がある。


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旅行 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/07/06 (Sat) 09:48:02
琵琶湖周辺旅行(2019年5月)(1)
 今回は投資と関係ない話題ですので、興味のある方だけお読みください。

 以前、「アメックス「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カード会員様限定貸切ナイト」に行ってきた」を書いたが、USJへ行くついでに琵琶湖周辺を旅行してきた。彦根城、近江八幡、琵琶湖バレイに行ってきた。

 まずは彦根城。知らなかったのだが、彦根城は国宝に指定されている。国宝に指定されているお城は他には姫路城、松本城、犬山城、松江城があり、彦根城は国宝天守5城の一つになる。


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旅行 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/28 (Fri) 23:32:55
運用経過(2019年06月28日)
 早いもので今年も半分が過ぎた。この半年間を振り返ってみると、アメリカ・トランプ大統領による中国への関税引き上げや、イランへの制裁などの問題があるが、その割には株価はそれほど下げることなく保っているように思う。

 ただ、景気はピークを付けリセッションの可能性もあることが言われており、今後の株価が好調さを保つことは難しいかもしれないことは頭に入れておく必要があると思う。

 それでも長期的には株価は上昇すると思うので、積み立ては継続する。また、株価は予想に反して上昇することもよくあり、稚拙な考えや行動はよい結果をもたらさないと思う。

 投資状況(グラフ)はここをクリック。


2019年以降運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/22 (Sat) 22:13:42
2019年夏のボーナス支給
 2019年の夏のボーナスの季節になった。私が勤める会社ではもう支給されたが、これから支給される会社も多いようだ。

 日本経済新聞社の中間集計では、2019年夏のボーナスの支給額は、85万815円と前年比微増で、7年連続で前年を上回るものの、増加率は縮小した、とのことだ。85万円強という金額は結構大きな額という感じもする。これだけもらえている人が多いのかどうかはよく分からないが、ボーナスの水準は上限に近いように思う。

 私の勤める会社も業績をさらに上げるのは難しいように思うし、私個人の評価を上げるのもかなり難しいと感じている。ボーナスの金額はあとは下がるだけと思うのが正直なところである。

 ボーナスの使い道は特にないが、一部は予定している海外旅行の費用になるが、大部分は定期預金か個人向け国債でリスクを取らない資産の積み増しをする予定である。ボーナスではリスク資産の積み増しは行わない予定だ。


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その他雑感 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/12 (Wed) 22:50:20
老後に2000万円不足するとの試算が発表されたが
 金融庁金融審議会の 老後に一世帯当たり2000万円不足する との報告書が大きな波紋を呼んでいる。ネット上では「2000万円を今から貯めるのは絶望的」とか「年金制度の崩壊を事実上認めた」などの批判が相次いでいるようだ。

 金融庁の試算では、年金だけだと月当たり5万円強不足するので、65歳から95歳までの30年間なら約2000万円不足するというもの。これだけ見ると間違ってはいないように見える。

 私は正直言って2000万円という金額はむしろ少ないくらいで、そんな金額で大丈夫なのか?と思った。何となくだが3000~5000万円くらいは必要だろうと考えていたので、2000万円という金額にはまったく驚かなかった。


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その他雑感 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/08 (Sat) 22:38:40
アメックス「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カード会員様限定貸切ナイト」に行ってきた
 今回は投資と関係ない内容なので、興味のある方だけ、お読みください。また、少し長文になります。

 以前、「SPGアメックスカード(スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード)を作成」を書いたのだが、このカードを作ったときにキャンペーンを行っていたようで、そのキャンペーンに当選したのだ。そのキャンペーンはというとアメックスの「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カード会員様限定貸切ナイト」の招待キャンペーンだ。ユニバーサル・スタジオ・ジャパンのアメックスカード会員限定の貸切ナイトに招待されたのだ。

アメックスUSJ貸切ナイトパンフレット
「ユニバーサル・スタジオ・ジャパン カード会員様限定貸切ナイト」パンフレット

 ユニバーサル・スタジオ・ジャパンの貸切ナイトを少し説明すると、ユニバーサル・スタジオ・ジャパンの貸切ナイト自体は他でも時々やっていて、大体の場合は14:00から入場でき、しばらくは一般客と一緒だが、19:00や20:00以降の2~3時間は貸切で利用できるものだ。


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旅行 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/02 (Sun) 21:47:25
2019年上期投資状況推移
 2019年6月28日時点の投資状況は次のとおり。

 なお、リスク資産のみで安全資産は含めていない。

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2019年以降運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/06/02 (Sun) 21:41:29
運用経過(2019年05月31日)
 令和に入った最初の月の私の資産残高は10%近いマイナスとなった。株価が下げたのは令和に入ったからという訳ではなく、アメリカのトランプ大統領の中国やメキシコに対する関税引き上げが要因だと思うが、先行きが少し心配な感じもする。

 平成初期のことを思い出してみると、あの当時はバブルの絶頂期と言ってもいい時代で、日本の株価は上昇していたと思う。調べてみると、アメリカ株が大きく下げたブラックマンデーは1987年10月19日。日経平均もブラックマンデーでは大きく上げたが、平成元年の1988年4月にはブラックマンデーの下落分を取り戻し1989年12月29日には日経平均は史上最高値38,957円を付けた。

 しかし、その後はバブル崩壊で総じて下落。1992年3月には日経平均は2万円を割り込み、2003年には7,607円まで下落。その後1万円台を回復するも、2008(平成20)年にはリーマンショックなどもあり、6,994円まで下落した。その後は金融緩和などにより株価は回復したが、2万円を少し上回る水準。

 平成を振り返ってみると、最初よくてもその後は悪い株価が続いていた。令和は最初は悪いが、その後はよい株価になることを期待したい。

 投資状況(グラフ)はここをクリック。

2019年以降運用経過 | Trackback:(0) | Comments:(0)
2019/05/27 (Mon) 23:19:48
blogを休んでいた間の資産運用について
 blogを休んでいた間の資産運用について書こうと思う。

 blogを休んでいた間は仕事が忙しいこともあり、投資信託の基準価額のチェックはあまりやっていなかったし、資産残高のチェックもほとんどやっていなかった。ただ、データだけはきちんと残しておかなければならないという意識はあって、2、3か月に一度は投資信託の基準価額のチェックを行い、Excelに入力していた。

 その時に役立ったのはモーニングスターに蓄積されていたデータであった。過去のものをさかのぼって調べることができ、欠かすことなく取得することができた。おかげでblogを休む前に作っていたExcelのグラフは継続して作れている。



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投資の考え方 | Trackback:(0) | Comments:(0)
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    新生銀行の他、セブン銀行や郵便局など提携金融機関のATMの手数料が24時間365日いつでも実質0円。インターネットでの振込手数料が月1回まで0円(取引内容により月5回や月10回まで可となる場合あり)。(2013/4/1現在)
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